中国华融江苏分公司发挥主业优势，以投行化思维，运用资产包收购、破产重整、共益债等多业务手段，成功实施了某大型集团破产重整纾困项目，维护三万余名职工就业，保障行业上下游农户、养殖户及个体经营户的经济来源，有力地发挥了资产管理公司的金融救助功能和“稳定器”作用，为服务实体经济、维护社会稳定贡献了华融力量。

　　立足主业，抢夺先机，持续深挖资产价值

　　某集团是一家以食品加工为主业，覆盖生猪养殖、农产品物流等多产业的大型民企。其主营业务与民生高度相关，生产经营稳定关系着数万员工的就业和产业链条众多从业者的切身利益。2015年企业爆发债务危机，多家银行陆续推出相关资产包。中国华融江苏分公司立足主责主业，持续跟踪，成功推动纾困重整项目实施。一是运用收购处置业务抢夺先机。在银行处置企业债权时，分公司积极参与、深入尽调、通过市场化定价成功收购相关债权资产；二是密切跟踪企业债务风险处置进展，与管理人、企业、地方政府多方沟通，瞄准重要关键节点、抢抓市场机遇，多方面研判企业经营情况及挖掘资产价值。三是适时参与共益债投资，进一步核验企业重整价值，加深与客户之间的了解、信任。自该企业爆发债务危机至重整投资出资历经8年多的时间，分公司始终以“啃硬骨头”的决心与毅力，深挖资产价值，不断优化重整方案，推动项目最终成功落地实施。

集团某区域农副产品采购中心

　　创新引领，运用投行思维，助力企业重整纾困

　　一是发挥不良资产业务联动优势。运用处置、重组手段梳理债权债务关系，是资产管理公司的独特优势。在本次重整纾困项目中，通过资产包债权的收购，分公司深入开展尽调，挖掘底层资产，有效研判企业核心业务及资产情况；归集企业债权，发挥主导作用，提出重整可行性方案。

　　二是发挥破产重整投资人主导作用。瞄准该集团主业板块经营能力较强这一重点，精准施策，明确“集中主业优势、优化债务结构”重整思路，运用投行思维，按照业务板块对重整主体进行分类，搭建证券化平台作为方案执行主体。江苏分公司从介入方式、项目管理、收益安排、风控缓释等多个层面优化交易结构，成立基金进行战略投资。通过实施重整方案，大幅度优化了企业债务结构，促进企业迅速恢复经营，重振发展。

集团下属企业员工加工农副产品

　　精细管理，不断挖潜，提升服务实体经济质效

　　在本次重整项目中，江苏分公司通过由表及里、由浅入深地多轮尽调分析，在业务板块中锁定了养殖、深加工、物流等行业发展、利润增长前景较好的板块，提高资金集中利用率，帮助企业更好盘活存量资产、化解债务风险。通过核验生产计划、定期调取材料、现场走访等方式，加强投后管理，严格保障资金使用的安全与效率。

　　通过项目成功实施，企业目前已顺利恢复18家农副产品中心的正常经营，传统冷库、冷链高标仓运营规模逾100万平方米，预计年交易量超过2000万吨、交易额突破2000亿元，日均保供各类民生物资超过5万吨，有效地发挥了稳价保供的重要作用。该项目的实施，也是中国华融勇于创新、运用投行化思维定制化解决客户实际困难的生动实践，体现了金融资产管理公司发挥救助性功能服务实体经济的责任担当。