2021年，为贯彻落实监管要求，进一步提升内控合规管理水平，中国华融扎实开展“内控合规管理建设年”活动，以此为抓手，完善内控合规体系，提高风控内控水平，通过“业务+管理”双轮驱动，培育稳健审慎的经营文化，以合规经营推动公司业务转型和高质量发展。

　　牢固树立合规意识 增强制度规范性 提升管理精细化水平

　　本次活动开展以来，中国华融各单位持续完善合规体系，增强员工合规意识；加强制度立改废释的全周期管理，持续推进外规内化，及时根据监管规定变化修订内部制度；深化不良资产行业法规政策研究，防范操作风险，持续提升内控效能。

　　浙江分公司以内控合规管理建设年为契机，进一步牢固树立全员合规意识，将外规内化工作纳入“转型先行 攻坚创优”专项行动计划，对金融资产管理公司成立以来1103份不良资产行业的法律法规、规章制度、地方监管政策进行全面梳理，筛选业务中使用频率较高的29篇规范性法律文件，精心编制《合规手册》，涵盖不良资产收购处置、国有资产转让、内控合规管理等内容，法律文件时间跨度长达21年。《合规手册》帮助全体员工充分了解行业发展历程，扫清合规知识盲点，持续提升防范化解风险能力，为分公司稳健发展提供重要支撑和坚实保障。

　　华融租赁对制度文件的合规性、适用性、有效性等进行全面梳理、评估，制定年度改进计划并狠抓督促落实；建立制度规范性审查机制，提高制度合规性审查质效，持续完善制度管理体系。北京分公司加强规范性建设，制定、修订内控合规制度，完善业务流程，建立健全重点领域的制度规范，强化制度规范“硬约束”，着力解决屡查屡犯、制度缺失、执行偏差等问题。河北分公司着眼科技赋能，充分运用网络检索的快捷性，设立分公司“新华融制度汇编专区”云盘，实现了各类制度快速、精准检索，不断提升管理精细化水平。

　　完善风险管理机制 优化全流程管控体系 助力高质量稳健发展

　　在做好制度立改废释、外规内化等系列合规工作的基础上，中国华融进一步丰富“内控合规建设年”活动的内涵和外延，推动问题根源性整改和乱象深层次治理，将风险管理和合规管理要求嵌入内控流程，完善风险预警管理体系，健全关联交易和内部审查，严格业务审查审批和风险管控，加强客户集中度管理，完善资产保全配套政策，持续推进长效机制建设。

　　上海分公司严把客户准入关、项目立项关，项目前期加强研讨研判，安排风险管理人员与项目组共同参与项目尽职调查，推进期间通过专业委员会、项目论证会等机制把控尽调重点和风控关键点。江苏分公司将风控关口前移，项目投前环节嵌入风险审查，强化授权执行监督、穿透限额管理，结合客户风险监测、预警信息对项目进行预判、审查；后期管理加强实质监督和风险预警管理，及时识别风险变化，发现客户预警信息主动应对，强化应急处置。河南分公司加强全面风险管理机制建设，完善客户走访制度，做实项目投后管理，按季度评价全面风险管理质效；定期组织召开风险防化专题会，对存续项目进行全面排查，加强预警监测，提前制订应对预案，防患于未然。辽宁、宁夏分公司贯彻落实“向存量要效益”经营理念，针对存量风险隐患项目，细化分类施策，深化研究会诊，压实处置责任，狠抓落地执行，推动重点项目风险化解取得积极成效。

　　同时，中国华融各单位持续完善全流程管控体系，促使业务开展与内控合规、风险管理紧密结合，保障公司业务转型，持续推动高质量发展。河北分公司持续主动加强业务流程管控，将合规审查要点、反洗钱审查工作、抵押资产评估结果等事项内嵌到项目系统审核流程，强化内控刚性约束。华融租赁积极完善租赁物合规性审查机制，开发租赁物管控平台系统，通过管理数字化、信息化提升风控与合规管理的能力和质效，在业内首次探索运用OCR技术对回租项目租赁物发票进行自动识别并通过大数据信息自动对发票真实性进行查验，加强对租赁物权属资料真实性把控。

　　加强文化建设 丰富宣教方式 营造“学规、知规、执规”氛围

　　中国华融系统上下加大合规文化建设力度，积极开展合规文化大学习、大讨论，加强“软引导”，充分运用多种形式进行合规思想宣教，营造积极良好的合规文化氛围，增强全员合规意识、风控意识、底线意识。

　　北京分公司将合规文化作为企业文化建设的重要内容，召开案件风险防控专题会议，组织全员踊跃参加北京银保监局“非银机构合规知识问答”。深入开展“我为合规建言献策”主题征文活动，聚焦不良资产收购处置、项目投前投中投后“三查”、资产保全、资金财务内部控制等一线经营管理活动，分析把脉内控合规管理的难点、痛点问题，推动合规理念、合规操作渗透到每个岗位和业务环节。

　　多家单位通过组织全员培训学习，开展制度与内控流程讲解，有效推动内控合规意识深入人心。河北分公司先后组织“员工大讲堂”13期，结合真实案例，解读相关法律法规、监管政策和公司制度，讲解与业务密切相关的重点问题，提示风险，整理归纳具有实操意义的防控要点。华融证券组织开展以“合规创造价值、护航华证发展”为主题的集中培训暨合规技能大赛，通过集中授课、分组讨论、技能比拼等内容丰富、形式多样的环节，强化培训实效，进一步提高员工内控合规意识和风险管理能力。

　　下一步，中国华融将持续完善内控机制，强化合规稳健经营理念，严格落实监管要求，继续抓好内控合规管理建设，驰而不息抓内控、促合规、防风险、强管理，稳中求进，行稳致远，为高质量发展新华融建设保驾护航。