中国华融新闻发言人就近期媒体关注问题，答复如下：

　　1、请问2022年业绩变动的主要原因？

　　答：2022年面对复杂严峻的外部形势，在有关部门、股东单位和投资者的大力支持下，中国华融按照“夯实基础、稳中求进、提质增效”的总体思路，通过采取定战略、明方向，促协同、强主业，推改革、选人才，稳融资、优结构等一系列有力举措，化险转型取得显著成效。2022年下半年较上半年实现减亏101亿元左右，形成了整体向好趋势。

　　影响2022年公司业绩表现的主要因素：一是受资本市场波动影响，部分权益类金融资产公允价值估值下降形成较大浮亏。二是优化调整业务布局，收购重组类不良债权资产规模及收入阶段性减少。三是受宏观经济形势及房地产行业下行影响，信用减值损失计提增加。

　　2、引入中信集团等战略投资者已近一年，中国华融各项工作成效如何？有何亮点？

　　答：自2022年3月以来，在上级部门以及股东单位的大力支持和帮助下，在中信集团党委的领导下，中国华融主动融入中信发展全局，制定了“一年走上正轨、三年质效显著提升、五年成为行业标杆”的“一三五”战略目标，明确了“夯实基础、稳中求进、提质增效”总体思路，迎难而上、奋发图强，面对异常复杂、超乎预期的外部形势，在短短不到1年的时间里，各项工作取得了明显成效。

　　2022年中国华融实施了六项改革：一是优化决策机制。修订党委议事清单，印发决策审批与流程优化方案，推动党的领导与公司治理有机融合。二是优化风险管理机制。完善风险管理流程，加强授权管理、投后管理，及时弥补短板漏洞。三是优化审批机制。建设“专职化、专业化、专家化”业务审查队伍，提升风险把控能力。四是优化组织架构设置。按照“强本部、重前台、拓市场、化风险”原则与“精简机构、突出主业、简化流程、强化管控”目标，开展组织机构调整，选优配强领导班子。五是优化选人用人机制。组织开展人才摸排，畅通优秀人才上升渠道，推动干部能上能下。六是优化激励约束机制。改革优化考核体系、薪酬结构，进一步突出“强考核、重实干、奖实绩”的鲜明导向。

　　通过上述六项改革，夯实了管理基础，增强了发展动力，公司在趋势上、结构上、精神面貌上出现可喜变化，呈现出十大亮点。

　　一是中央巡视整改扎实推进。二是瘦身健体迈出坚实步伐。5家金融子公司完成股权转让、整体划转。三是经营基本面保持稳定。四是守住了流动性安全底线。克服内外部挑战，全年对外融资没有发生一笔违约。负债结构持续优化。五是风险敞口压降规模实现近三年最高水平。六是业务结构持续优化。新增重组业务的79%为实质性重组。七是主业转型实现“三个一”。落地全国第一单中小银行不良处置试点项目，实施一批具有市场知名度的房企纾困项目，拓展一批央企国企改革项目，探索出服务央企国企改革的业务新模式。八是市值管理能力提升。九是向好趋势已经形成。下半年主业投放、风险压降规模较上半年大幅增长。十是队伍面貌焕然一新。通过聚焦问题深化改革、打破条条框框选配人才，完善激励机制，确立了“忠诚 尽责 务实 敬业”的新华融企业文化，激发内生活力，队伍面貌焕然一新。

　　2022年下半年以来，华融公司各项经营指标明显好转，各项工作跑出“加速度”，经营发展大局稳定，整体向好的趋势已经形成。

　　3、2022年公司主业转型的情况如何？

　　答：2022年，中国华融不良资产主业稳中有进、提质增效。一是主业聚焦。积极发挥逆周期救助作用，处置类业务收购和市场成交规模保持领先，主动采取定向组包、资产重组、资源整合等手段提升处置效益，实现处置回现超过300亿元。二是结构优化。不良资产主业规模占比大幅提升。重组类业务稳健投放，实质性重组业务新增投放占比达79%。积极运用重组盘活手段，加大问题企业重组业务投放。市场化债转股业务围绕国家战略迈出新步伐，助力中海油成功回归A股。紧跟国家战略，重点区域新增投放同比增长。三是转型加快。业务题材推陈出新，破产重整、央企国企改革、房企纾困、上市公司纾困、中小金融机构风险化解等业务多点开花,有力服务实体经济、防范化解风险。积极探索“大不良”特殊机遇权益类投资等业务新蓝海，挖掘市场机会，加大项目储备。同时大力拓展中间业务等轻资本业务，发挥专业优势，在金融机构风险资产受托管理、国企“两非两资两金”资产受托处置、围绕“大不良”的顾问咨询以及资产管理等方面拓客户、闯市场。四是渠道拓展。强化“总对总”营销，延展行业头部企业、金融机构、中介机构、社会投资者等客户群。与江苏省南通市政府、山东省潍坊市政府、中国旅游集团酒店控股有限公司等签署战略合作协议。五是协同突破。依托中信集团产融并举的优势，发挥协同效应，会同中信集团成员单位实施某地产项目风险隔离，实现协同化险零的突破。落地了一批保交楼、保民生的典型协同项目，打造了可复制、可推广的纾困化险模式。支持中信银行处置不良资产。与中信集团成员单位落地协同项目42个，探索打造特色化、差异化金融资产管理公司竞争优势。

　　4、2022年公司在落实中央战略部署、服务实体经济方面有哪些举措和成效？

　　答：2022年，中国华融坚决贯彻落实党中央、国务院部署要求，充分发挥金融资产管理公司逆周期救助性金融服务的独特功能优势，出台“稳经济、活存量、化风险”举措，深耕主责主业，服务实体经济，取得明显成效。

　　一是全力推动央企国企改革，强化资产价值挖掘和运营提升。针对国企资产剥离、产业整合等个性化需求提供定制方案，加大产业运作力度。如河南分公司积极助力某能源集团化险纾困、改革发展，针对企业受疫情、国际油价波动等影响导致的亏损，通过整体债务重组，帮助企业降低运营成本，增加现金流，提高资产质量，有力地支持了企业实现扭亏增效，2022年实现盈利创近10年来最好水平。二是全力化解交通物流等行业风险，筑牢民生保障“防护网”。通过盘活重点行业低效资产，维护供应链稳定通畅。如陕西分公司针对陕西省重要民生工程--某高速公路进行重整盘活，收购34.86亿元不良资产包，引入新投资人破解建设瓶颈，支持该公路主线路基全部贯通；山东分公司在当地政府、法院支持下，参与竞拍某破产物流企业法拍资产，对其位于国家级高新区保税物流园区的核心资产整体运营升级，有力支持了地方货运物流基础设施建设。三是围绕“大不良”领域，支持战略新兴产业发展。加快主业转型，积极参与战略新兴产业业务，护航高质量发展。如北京分公司投入19.8亿元，通过债务重组、产权重组及管理重组支持盘活北京经济技术开发区某科研楼，推动经开区进一步实现产城融合、职住平衡，打造高端产业科技园区；公司积极实践S基金收购业务，优选以新能源、新基建等战略性新兴产业为主要投向的收购标的，发挥好逆周期资产收纳和盘活功能。四是践行央企责任担当，支持抗疫保供和粮食安全。发挥专业优势，保障金融服务畅通，全力支持疫情防控和稳产保供。如四川分公司加大抗疫金融服务力度，支持全国某重点防疫物资保障企业，高效收购企业存量债务并重组盘活；华融融达期货开展94个“保险+期货”项目，涉及生猪、鸡蛋、白糖、苹果和天然橡胶等品种，为24.54万吨农产品提供保障，保障金额16.52亿元，已实现赔付5664万元，有效助力农产品稳产稳价，为广大农户提供了价格风险保障。

　　5、中国华融在化解房地产市场风险方面有何好的做法？

　　答：中国华融充分发挥救助性金融功能优势，以实际行动落实人民银行、银保监会十六条措施要求，支持房地产市场稳定发展。截至2022年12月末，公司已投放的房企纾困项目27个。预计相关项目将保障约3.7万套商品房按期交付，带动920亿元项目复工复产。

　　2022年，在当地政府的支持下，中国华融携手以浦发银行牵头的6家银行组成的银团，协同中信信托等集团成员单位，实施了融创集团上海董家渡纾困项目。公司项目总规模近85亿元，并已实现相关资金投放。公司建立“上下联动+集团协同”机制，综合运用并购重组、风险隔离、纾困盘活等专业手段，协同中信集团成员单位，为项目量身定制、开出了多方共赢的“综合药方”。中国华融以“股+债”方式介入纾困，保障项目顺利重整盘活。推动解决董家渡旧改项目4400户居民、280户企业的拖欠拆迁款问题，为维护社会稳定，保障民生积极贡献了华融力量。

　　2022年以来，中国华融运用“债权+股权”“金融+产业”等特色工具箱，通过“法律隔离、实质管控、封闭运行、重组盘活”等模式，综合运用财产权信托隔离、重整投资、债务清理、共益债投资、代工代建、托管服务等多种手段，助力受困房企盘活存量、重组资产、优化布局，在盘活地方重点民生工程、国企房地产辅业剥离、高新区低效用地升级等方面已积极推进落地株洲华晨等一批有影响力的项目。同时，与地方政府签署支持建筑业转型升级的战略合作协议，加强与头部建筑施工企业合作，支持其纾困需求，降低房地产市场风险对上下游行业的冲击，维护经济社会稳定发展。

　　6、中国华融在支持中小金融机构改革化险方面有何举措及成效？

　　答：中国华融认真贯彻银保监会《关于引导金融资产管理公司聚焦主业积极参与中小金融机构改革化险的指导意见》要求，2022年成功落地全国第一单中小银行不良处置试点项目。公司全年收购中小银行不良资产规模306亿元。

　　中国华融按照市场化、法治化原则，依法合规参与中小金融机构改革化险，维护金融市场稳定。用好增量支持政策，加大不良资产收购处置力度、提高处置效率。其中，山东分公司在全国地方中小银行不良处置试点工作中拔得头筹，先后成功落地2单项目，实现了重大突破；河北分公司以“大不良”为切入点，近期连续落地2单银行不良资产包受托处置业务，积极尝试“轻资本”运营模式。发挥推介渠道多元、处置经验丰富等多方面优势，针对部分金融机构不良管控压力较大的特点，通过聚焦厘清债权债务关系、深挖债权回收潜力、对接引荐投资者、丰富债务化解方式等，助力提升区域金融风险化解效率。吉林分公司积极参与当地重点关注的城商行不良资产风险化解，第一时间成立专项工作组，克服疫情影响，与银行、企业、战略投资者、破产管理人深度对接，针对性制定金融解决方案，最终成功竞得该银行资产包。这也是当年吉林省较大规模不良资产包，极大缓解了地方法人银行不良资产消化压力。北京分公司完成某财险公司破产重整共益债项目投放，这是华融公司首次以共益债投资人身份参与中小金融机构破产重整化险，实现了中小金融机构化险业务的突破。通过共益债投资，支持了破产重整进程有效推进，有利于尽快引入投资人完成重整程序化解金融风险，得到了多方的肯定。

　　7、请介绍中国华融发展战略和2023年目标举措？

　　答：2022年，围绕中信集团“五五三”战略，中国华融制定“十四五”发展规划，以“聚焦不良资产主业，打造一流金融资产管理公司”为发展愿景，按照“夯实基础、稳中求进、提质增效”的工作思路，发挥“问题资产处置、问题项目盘活、问题企业重组、危机机构救助”四大业务功能，以协同、转型、改革为三大抓手，强化党建、治理、人才、文化四大保障措施，全力实现“一年走上正轨，三年质效显著提升，五年成为行业标杆”的“一三五”战略目标。转型发展有了清晰明确的任务书、路线图和时间表。

　　2023年是全面贯彻落实党的二十大精神的开局之年，也是中国华融实施“十四五”规划的关键之年。在中信集团党委的领导下，中国华融将牢牢把握“夯实基础、稳中求进、提质增效”总体思路，紧紧围绕公司“一三五”战略，以“开局即冲刺”的劲头，全面加强党的建设、经营管理、改革创新、队伍建设。

　　（一）坚定信心，强化战略引领。进一步聚焦主业、回归本源，持续推进瘦身健体，为三年打赢转型发展攻坚战，五年成为行业标杆奠定坚实基础。

　　（二）依托协同，形成特色优势。依托中信集团产融并举优势，发挥协同效应，在部分细分领域培育专属竞争优势，打造特色化、差异化金融资产管理公司。

　　（三）聚焦主业，提升发展质效。以国家产业政策为导向，优化业务结构和资产布局，在全面提升风险管控能力基础上，扩大高质量新增投放，加大服务实体经济力度。同时强化融资管理，筑牢流动性安全底线。

　　（四）深化改革，激发内生动力。深化体制机制改革，持续完善业务管理、选人用人、激励约束机制，激发内生活力，优化系统建设，推进降本增效，增强发展动力。