内控合规建设是企业行稳致远的基石。近两年来，中国华融多措并举筑牢内控合规防线，认真落实监管意见，完善内控合规体系，持续强化制度执行，全面培育合规文化，夯基垒台，立柱架梁，内控合规管理和风险管控水平明显提升，为稳健经营提供了有力保障。

　　建章立制 健全内控合规体系

　　两年多来，中国华融坚持破立并举，强化顶层设计，建立健全内控合规体系。集团总部成立内控合规部，分子公司配备专岗合规管理人员，建立内控合规条线管理体系，将合规考核评价结果纳入分子公司绩效评价体系，有效提升内控合规管理的独立性和专业性。全面修订了《内部控制基本制度》《合规风险管理规程》等11项内控合规基础性制度，进一步明确了各层级的合规管理职责，全面提升内控合规管控效果。

　　对标监管要求，全面完善公司制度体系，以简明清晰有效的制度体系保障内控合规管理。对原有681个内部制度及规范性文件进行了全面梳理和后评价，截至2020年6月30日，已完成立改废的制度性文件共计374项，其中新建制度52项，修订制度122项，废止制度200项，基本搭建起“依法合规、功能明确、系统完备、运行有效”的新华融制度体系。

　　立查立改 认真落实监管要求

　　中国华融积极落实监管要求，强化监管意见整改落实，建立监管意见整改台账，两年来累计制定整改措施160余项，持续抓好整改落实。

　　落实监管专项部署，积极组织开展“巩固治乱象成果，促进合规建设”和市场乱象整治“回头看”等专项整治工作，推进自查自纠和整改问责，从制度、流程、系统等方面推进根源性整改，切实做到深自查、真整改、严问责，全面提高依法合规经营和风险管理水平。此外，还组织开展了股权和关联交易自查整改、提升服务实体经济质效、扫黑除恶等专项工作。

　　重在执行 强化内控刚性约束

　　针对集团管控和主要业务流程的薄弱环节，中国华融加强内控监督与合规检查，强化制度执行，全面促进公司依法合规经营。加强对新产品、新业务的合规性审核，提前识别、防范拓展新业务模式产生的合规风险。优化业务流程，强化内控信息化刚性约束，新建或完善信息系统19个，将合规要求内嵌到业务流程中，强化刚性控制。

　　进一步加强反洗钱、反舞弊和案件防控工作。开展全系统反洗钱自查与现场检查，加强反舞弊工作与信访工作的融合，组织开展案件风险排查，及时跟踪案件（风险）事件处置进展，开展案件警示教育专项活动，有效提升员工案防和反舞弊意识。

　　合规先行 构建稳健合规文化

　　中国华融注重加强合规文化建设，通过内容丰富、形式多样的活动，全面营造稳健的合规文化，扭转之前粗放激进的经营理念，形成“合规从我做起，合规人人有责”的良好氛围。强化员工合规行为引导，印发员工行为规范，开展员工异常行为排查，建立尽职免责机制和违规行为处理问责机制，实现问责工作程序化、规范化，树立了有规必依、执规必严、违规必究的正确导向，强化敬畏法纪、敬畏监管、敬畏市场的底线意识，不断增强全员依法合规的主动性和自觉性，筑牢合规经营底线。

　　木受绳则直，金就砺则利。中国华融将进一步严格执行各项监管要求，不断健全内控合规管理机制，为稳健经营发展保驾护航，实现稳经营、控风险、促合规有机统一，积极开创高质量发展新局面。